Faktoring jest propozycją przeznaczoną dla tych przedsiębiorców, którzy chcą prowadzić swoją działalność wygodniej i bezpieczniej. Na czym polega taka usługa? Jakie są jej koszty? Jak powinno się ją księgować?

Czym jest finansowanie faktur przez faktoring?

Faktoring jest usługą, której celem jest finansowanie wystawianych faktur. Na czym polega faktoring?

W ramach tej usługi dochodzi do wypłaty należności z faktury przez instytucję finansową – faktora np. finea.pl, określanego też mianem firmy faktoringowej. Wypłatę otrzymuje wtedy wystawca faktury. Może on dostać ją już w ciągu jednej doby i może ona opiewać na wysokość 90-100% kwoty widniejącej na fakturze.

Faktoring dzielony jest na:
– Pełny, bez regresu – z ubezpieczeniem należności na wypadek braku spłaty przez kontrahenta,
– Niepełny, z regresem – bez ubezpieczenia należności.

Taka usługa ma bardzo rozległe zastosowanie, ponieważ może być ona stosowana w transakcjach krajowych i zagranicznych, dotyczących faktur na różne kwoty, także przy zakupach w przypadku faktoringu odwrotnego.

Jakie są koszty usług faktoringowych?

Cena faktoringu wynika głównie z jego rodzaju, kwoty widniejącej na fakturze, limitu faktoringu oraz prowizji stosowanej przez firmę faktoringową. Dodatkowo na koszt wpływają stopy procentowe.

Jeśli nie wiesz, jak obliczyć koszt faktoringu, zwróć się bezpośrednio do firmy faktoringowej, która przygotuje dla Ciebie indywidualną ofertę finansowania faktur.

Faktoring krok po kroku – jak wygląda finansowanie faktur?

1. Zawarcie umowy z firmą faktoringową
Pierwszym krokiem będzie wybranie firmy prowadzącej usługi faktoringu i zawarcie z nią umowy. Teraz oferty czekają w internecie, więc można łatwo je porównać i sprawdzić opinie na ich temat przed zdecydowaniem się na podpisanie umowy.

2. Przekazanie faktury do finansowania
Aby otrzymać środki z faktoringu, firma musi przekazać do faktora swoją fakturę. Teraz możliwe jest to również za pomocą internetowych platform, dlatego jest to bardzo wygodna i szybka procedura.

3. Otrzymanie środków od firmy faktoringowej
Najczęściej już w ciągu 24 godzin faktor przekazuje do swojego klienta pieniądze z finansowanej faktury. Zwykle jest to kwota do 90% wartości na fakturze, ale czasami jest ona również wyższa. Środki te firma może przeznaczyć na dowolny cel, na przykład kupno materiałów, pokrycie rachunków.

W przypadku faktoringu pełnego, jeśli kontrahent nie spłaci faktury, firma nie musi oddawać środków. Gdy faktoring jest niepełny, wtedy musi ona je przekazać.

4. Księgowanie faktoringu
Jak księgować faktoring? Sposób ujęcia usługi w księgach zależy głównie od jej rodzaju. W przypadku faktoringu niepełnego – z regresem księguje się go podobnie jak umowy kredytowe. Z kolei faktoring pełny wymaga wyksięgowania należności z faktury.